臺(tái)北富邦銀行總經(jīng)理涉嫌干預(yù)境外放貸 開(kāi)罰200萬(wàn)

     臺(tái)北富邦銀行總經(jīng)理程耀輝2020年被爆料涉嫌干預(yù)境外放貸案，臺(tái)“金管會(huì)”開(kāi)罰?！敖鸸軙?huì)”銀行局副局長(zhǎng)童政彰19日指出，日前接獲檢舉，北富銀總經(jīng)理程君涉及以海外離岸公司名義收取費(fèi)用，協(xié)助香港子公司取得該行授信額度等情事，依“法”開(kāi)罰?！敖鸸軙?huì)”金檢后發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)有事證尚難認(rèn)定有上開(kāi)情事，但發(fā)現(xiàn)北富銀洗錢防制作業(yè)有缺失，依“法”開(kāi)罰200萬(wàn)元（新臺(tái)幣，下同），并要求富邦董事會(huì)要檢討總經(jīng)理與相關(guān)人員責(zé)任。

    童政彰表示，經(jīng)北富銀稽核單位查核及“金管會(huì)”檢查局辦理項(xiàng)目檢查發(fā)現(xiàn)，程君于2015年4月在富邦香港分行開(kāi)了三家境外公司賬戶，超過(guò)一年沒(méi)有交易，照北富銀的規(guī)定，2016年8月這三個(gè)賬戶就被香港入行列為靜止戶，2017年1月程君接任北富銀總經(jīng)理后，雖有辦理相關(guān)公司負(fù)責(zé)人賬戶變更，但后來(lái)接手的人沒(méi)辦理相關(guān)賬戶變更，2018年5月接手賬戶的人想要重啟靜止戶，程君就說(shuō)直接跟香港分行聯(lián)絡(luò)，同月程君到香港出差就跟香港分行行長(zhǎng)口頭提此事，表達(dá)他現(xiàn)在已不是三家境外公司的股東董事、最終實(shí)質(zhì)受益人，請(qǐng)香港分行找接手人。然而，實(shí)質(zhì)受益人并沒(méi)有依銀行規(guī)定的書(shū)件申請(qǐng)，香港分行就直接解除久未往來(lái)的賬戶，2019年2月才重啟相關(guān)KYC作業(yè)，洗錢防制上明顯有缺失。

    童政彰表示，富邦銀董事會(huì)對(duì)高階經(jīng)理人跟自己有利害關(guān)系的案件應(yīng)該在言行舉止上劃明確的要求防線，形塑良好行為規(guī)范，該行就相關(guān)案件要在治理文化、行為規(guī)范檢視相關(guān)人員責(zé)任。

    對(duì)北富銀總座應(yīng)有何懲處？童政彰表示，依公司治理角度來(lái)看，高階經(jīng)理人總經(jīng)理是董事會(huì)遴聘，遴聘前要查核、聘后要持續(xù)檢視他們有無(wú)符合公司治理的原則，至于如何懲處由董事會(huì)決定，“金管會(huì)”、相關(guān)利關(guān)人都會(huì)檢視其言行舉止。

    童政彰表示，本案已違反臺(tái)北富邦商業(yè)銀行核有違反臺(tái)灣地區(qū)“銀行法”第45條之1第1項(xiàng)規(guī)定，據(jù)法規(guī)罰度為200萬(wàn)到5000萬(wàn)元，此次依金檢結(jié)果發(fā)現(xiàn)內(nèi)控上有疏漏開(kāi)開(kāi)罰200萬(wàn)元，雖是最低罰度，但要在財(cái)報(bào)上公告，所以都會(huì)嚴(yán)正看待。

來(lái)源：臺(tái)灣《工商時(shí)報(bào)》