形成良性循環(huán) 產(chǎn)融良性發(fā)展強(qiáng)健實(shí)體經(jīng)濟(jì)

產(chǎn)融良性發(fā)展強(qiáng)健實(shí)體經(jīng)濟(jì)

本報(bào)記者 陸 敏

推進(jìn)產(chǎn)業(yè)與金融融合發(fā)展至關(guān)重要。在日前舉行的2023金融街論壇年會(huì)上，與會(huì)專(zhuān)家認(rèn)為，隨著金融科技不斷發(fā)展，未來(lái)可利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)的精準(zhǔn)金融支持，助力產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈現(xiàn)代化，進(jìn)一步推動(dòng)實(shí)現(xiàn)全球協(xié)作。同時(shí)，產(chǎn)業(yè)融資需要做好產(chǎn)融風(fēng)險(xiǎn)隔離，有關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)協(xié)作，盡快完善相關(guān)配套制度，以防止風(fēng)險(xiǎn)交叉感染。

形成良性循環(huán)

當(dāng)前，新一輪科技革命正在加速演進(jìn)，進(jìn)一步推動(dòng)了現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的形成。在2023金融街論壇年會(huì)“金融助力產(chǎn)業(yè)發(fā)展：創(chuàng)新、智能與融合”平行論壇上，工業(yè)和信息化部火炬中心黨委書(shū)記呂先志表示，推動(dòng)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)是實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)的有力保障。火炬中心始終把促進(jìn)科技、產(chǎn)業(yè)、金融的融合發(fā)展作為一個(gè)重要工作，近年來(lái)在各個(gè)部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)的大力支持下，科技金融服務(wù)的力度持續(xù)加大，廣度持續(xù)拓寬，精度持續(xù)提升，取得了一定的成效。

今年8月份，企業(yè)創(chuàng)新積分貸“走進(jìn)高新區(qū)”系列活動(dòng)啟動(dòng)。該活動(dòng)正是基于科技部與中國(guó)銀行達(dá)成的《助力創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，探索加快完善科技金融服務(wù)體系，推動(dòng)科技金融措施更加精準(zhǔn)、更加系統(tǒng)。據(jù)悉，企業(yè)創(chuàng)新積分制自實(shí)施以來(lái)，試點(diǎn)單位已覆蓋133家高新區(qū)，積分企業(yè)超過(guò)11萬(wàn)家。包括中國(guó)銀行等在內(nèi)的10多家重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)上線了創(chuàng)新積分貸產(chǎn)品。中國(guó)銀行聚焦科技初創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、難抵押”貸款難題，以企業(yè)創(chuàng)新積分制為基礎(chǔ)，開(kāi)發(fā)完成了“中銀—火炬創(chuàng)新積分貸”專(zhuān)項(xiàng)金融產(chǎn)品。

記者從中國(guó)銀行獲悉，截至2023年上半年，中行對(duì)科技領(lǐng)域提供信貸支持1.5萬(wàn)億元，投資支持1500億元，綜合融資服務(wù)3500億元，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)已覆蓋全國(guó)所有高新區(qū)，并為121家高新區(qū)平臺(tái)公司提供授信支持。據(jù)中國(guó)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，為進(jìn)一步提升創(chuàng)新積分貸精準(zhǔn)觸達(dá)科技型企業(yè)的效率，中行還推出了創(chuàng)新積分貸“預(yù)授信”機(jī)制，通過(guò)對(duì)科技企業(yè)授信額度進(jìn)行預(yù)評(píng)估，幫助優(yōu)質(zhì)企業(yè)更加高效地獲得金融支持。與火炬中心合作的創(chuàng)新積分模型已應(yīng)用超過(guò)1500家高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)及“專(zhuān)精特新”企業(yè)，累計(jì)批復(fù)授信金額超過(guò)1300億元。

滿足科技企業(yè)的金融服務(wù)需求必須成為金融機(jī)構(gòu)工作的發(fā)力方向?！皩?shí)體經(jīng)濟(jì)的需要就是金融創(chuàng)新的方向，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的痛點(diǎn)、難點(diǎn)就是金融工作的著力點(diǎn)、突破點(diǎn)?！敝袊?guó)工商銀行行長(zhǎng)廖林在2023金融街論壇年會(huì)上表示，工行將落實(shí)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的部署，繼續(xù)加大投融資支持力度，加快產(chǎn)品服務(wù)與業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步疏通資金進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的渠道。工行將利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)精準(zhǔn)匹配融資需求，做實(shí)、做細(xì)“五篇大文章”，助力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈現(xiàn)代化水平，強(qiáng)健經(jīng)濟(jì)肌體。

推進(jìn)“一鏈一策”

經(jīng)過(guò)近年來(lái)的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)金融加快融合并更注重“一鏈一策”的精準(zhǔn)服務(wù)能力。在2023金融街論壇年會(huì)首次創(chuàng)設(shè)召開(kāi)的企業(yè)家圓桌會(huì)議上，工業(yè)和信息化部中小企業(yè)局副局長(zhǎng)商超表示，工信部將與金融政策、財(cái)政政策協(xié)同發(fā)力，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈中小企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，深入推進(jìn)“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進(jìn)活動(dòng)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)立足業(yè)務(wù)特長(zhǎng)，“一鏈一策”提供有針對(duì)性的多元化金融支持舉措。

目前，全球正面臨產(chǎn)業(yè)鏈重構(gòu)。數(shù)字經(jīng)濟(jì)、新能源產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)重要的增長(zhǎng)動(dòng)力。京東集團(tuán)副總裁、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家沈建光認(rèn)為，京東作為一個(gè)新型實(shí)體企業(yè)，在推動(dòng)服務(wù)業(yè)和農(nóng)業(yè)、制造業(yè)的產(chǎn)、供、銷(xiāo)融合發(fā)展中發(fā)揮了積極作用。目前來(lái)看，如何利用數(shù)字化促進(jìn)大中小企業(yè)融合創(chuàng)新，解決中小企業(yè)發(fā)展困境還有待破解。中小企業(yè)一方面面臨融資難，另一方面還有開(kāi)拓市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等難題，在數(shù)字化快速推進(jìn)過(guò)程當(dāng)中，大型平臺(tái)企業(yè)、新型實(shí)體企業(yè)已經(jīng)成為眾多產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的“鏈長(zhǎng)”。京東作為一個(gè)數(shù)字化的新型實(shí)體企業(yè)，通過(guò)數(shù)字技術(shù)融合推動(dòng)了中小企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型；通過(guò)產(chǎn)業(yè)鏈、技術(shù)鏈、融資鏈與廣大制造企業(yè)、中小企業(yè)形成融合發(fā)展姿態(tài)，為中國(guó)數(shù)字化發(fā)展、高質(zhì)量發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。

騰訊云副總裁、能源和資源行業(yè)負(fù)責(zé)人石梅介紹了騰訊“數(shù)實(shí)融合”方面的進(jìn)展，包括發(fā)揮聯(lián)接的優(yōu)勢(shì)，助力能源企業(yè)的數(shù)字化協(xié)同和工作效率的提升；助力打造行業(yè)云，賦能產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的提質(zhì)增效和高質(zhì)量發(fā)展；利用數(shù)字化技術(shù)支撐綜合能源業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展等。業(yè)內(nèi)專(zhuān)家建議，加快構(gòu)建支撐科技創(chuàng)新的全鏈條科創(chuàng)資金體系。北京清華工業(yè)開(kāi)發(fā)研究院院長(zhǎng)金勤獻(xiàn)認(rèn)為，“創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、人才鏈必須融合發(fā)展，其中人才鏈?zhǔn)呛诵囊?，金融將起到非常關(guān)鍵的作用”。

做好風(fēng)險(xiǎn)隔離

在產(chǎn)業(yè)和金融深度融合的同時(shí)，還要防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。中央金融工作會(huì)議明確提出，“做好產(chǎn)融風(fēng)險(xiǎn)隔離”。業(yè)內(nèi)專(zhuān)家分析，由于產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)企業(yè)之間存在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)聯(lián)系，產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)一家企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)有可能沿著產(chǎn)業(yè)鏈上下游進(jìn)行傳導(dǎo)，導(dǎo)致一連串的信用風(fēng)險(xiǎn)。因此，產(chǎn)融結(jié)合更要強(qiáng)化監(jiān)管，防止產(chǎn)業(yè)和金融的風(fēng)險(xiǎn)交叉感染。

提升金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管能力和水平是確保金融安全的關(guān)鍵舉措。在2023金融街論壇年會(huì)平行論壇“防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與維護(hù)金融安全”上，北京大學(xué)國(guó)家發(fā)展研究院副院長(zhǎng)黃益平表示，化解金融風(fēng)險(xiǎn)是建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的重要內(nèi)容。他建議，做實(shí)金融監(jiān)管，同時(shí)通過(guò)分工合作共構(gòu)國(guó)家金融安全網(wǎng)：一是監(jiān)管部門(mén)承擔(dān)識(shí)別、化解風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，監(jiān)管政策要明確目標(biāo)，尊重金融規(guī)律，并對(duì)監(jiān)管效能進(jìn)行問(wèn)責(zé)；二是央行主要負(fù)責(zé)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，在“雙支柱”宏觀調(diào)控框架下實(shí)現(xiàn)幣值穩(wěn)定與金融穩(wěn)定；三是財(cái)政上應(yīng)增強(qiáng)出資人的權(quán)責(zé)利功能，并對(duì)政策性功能承擔(dān)一定財(cái)務(wù)責(zé)任。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)副校長(zhǎng)李建軍認(rèn)為，夯實(shí)金融安全基礎(chǔ)既需要深化金融改革、穩(wěn)步擴(kuò)大開(kāi)放，同時(shí)也要強(qiáng)化金融監(jiān)管、完善金融法治。此外，需要構(gòu)建金融安全監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置機(jī)制。

“要充分發(fā)揮金融法治對(duì)金融改革和發(fā)展的引領(lǐng)保障作用?！眹?guó)家金融監(jiān)管總局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在參加2023金融街論壇年會(huì)“法治協(xié)同與金融治理”平行論壇時(shí)表示，將推動(dòng)四方面工作：一是加強(qiáng)金融法治工作的統(tǒng)籌，加強(qiáng)金融領(lǐng)域的立法頂層設(shè)計(jì)，統(tǒng)籌立法規(guī)劃，提升金融立法工作的全面性和系統(tǒng)性，特別是加強(qiáng)跨領(lǐng)域、跨部門(mén)、跨行業(yè)的立法工作協(xié)調(diào)；二是加快彌補(bǔ)法律空白；三是增加對(duì)金融管理部門(mén)的法律授權(quán)，將金融機(jī)構(gòu)的股東和實(shí)際控制人等納入監(jiān)管范圍，進(jìn)一步明確界定主要股東實(shí)際控制人以及相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任，形成對(duì)股東違法情形法律責(zé)任的全覆蓋；四是進(jìn)一步全面加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的密切合作，共同構(gòu)建金融安全網(wǎng)。(經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào))

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