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多措并舉反欺詐 浦發(fā)銀行北京分行積極守護(hù)居民“錢袋子”

以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型犯罪已成為近年來的主流犯罪類型。為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪,維護(hù)客戶資金安全,浦發(fā)銀行北京分行長期部署打擊治理電信詐騙相關(guān)工作,對內(nèi)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控、流程管理、知識(shí)學(xué)習(xí)等,提升內(nèi)部反欺詐能力,積極守護(hù)居民“錢袋子”。

據(jù)悉,浦發(fā)銀行北京分行在網(wǎng)點(diǎn)大力落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控,多次成功攔截風(fēng)險(xiǎn)事件,讓網(wǎng)點(diǎn)成為防范電信詐騙的重要“防護(hù)堤”。近日,60多歲的袁大媽來到浦發(fā)銀行北京某支行,著急提取未到期的定期存款并對外轉(zhuǎn)賬,柜員詢問其錢款用途,袁大媽表示要匯款給家里人。辦理匯款時(shí),柜員與袁大媽確認(rèn)收款銀行,袁大媽打電話給了自己的孩子,細(xì)心的柜員發(fā)現(xiàn),雙方言談中體現(xiàn)出對匯款賬號(hào)似乎不太熟悉,頓時(shí)提高了警惕。待袁大媽掛了電話,柜員與主管一同再次詢問收款人的信息和款項(xiàng)用途,袁大媽這才說出,她經(jīng)營一家小餐廳,這兩天來了一位訂餐客戶預(yù)定了一個(gè)月的盒飯,同時(shí)指定要在某供應(yīng)商購買一款紅酒,讓餐廳迅速匯款給某供應(yīng)商,客戶已經(jīng)給她兒子發(fā)來了定金的付款截圖,只是錢還未到賬。通過袁大媽的描述,銀行工作人員認(rèn)為事情疑點(diǎn)較多,竭力勸說大媽暫時(shí)不要轉(zhuǎn)賬,要確認(rèn)定金到賬或聯(lián)系紅酒供應(yīng)商核實(shí)情況,最終袁大媽將錢存為活期存款后離開。當(dāng)天下午,袁大媽再次來到支行,感謝工作人員的及時(shí)勸阻,在停止轉(zhuǎn)賬后,訂餐客戶就再也聯(lián)系不上了。

在廳堂人員加強(qiáng)審核與風(fēng)險(xiǎn)提示的同時(shí),浦發(fā)銀行北京分行還以科技手段積極完善賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控,阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移鏈。運(yùn)用自主研發(fā)的“賬戶監(jiān)測管理平臺(tái)”,對賬戶實(shí)施分級分類限額管理,差異化設(shè)定非柜面交易額度,為不同風(fēng)險(xiǎn)等級的賬戶提供與其相匹配的非柜面資金轉(zhuǎn)出限額,通過實(shí)時(shí)監(jiān)測與動(dòng)態(tài)調(diào)整,有效防范個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

為增強(qiáng)員工守法合規(guī)意識(shí)與反欺詐能力,浦發(fā)銀行北京分行于2022年制定了“知行合規(guī)”系列宣教活動(dòng)方案,強(qiáng)化防范金融詐騙和合規(guī)經(jīng)營的常態(tài)化宣傳教育。全體員工通過線上線下多種渠道,持續(xù)學(xué)習(xí)金融反欺詐的知識(shí)與技巧。近期,該行還組織員工參與了由中國銀保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)處置局開展的“反欺詐促合規(guī)”防范金融詐騙知識(shí)答題活動(dòng),全行員工通過系統(tǒng)性學(xué)習(xí)與答題,并結(jié)合實(shí)際工作案例分析討論,有效提高個(gè)人金融反詐能力。

浦發(fā)銀行北京安外支行、北沙灘支行、通州支行等在參與答題比賽的同時(shí),還利用線上渠道向客戶進(jìn)行“金融反欺詐”主題宣傳活動(dòng),以教促學(xué),將反欺詐金融知識(shí)宣傳由行內(nèi)延伸至居家客戶,讓客戶足不出戶也能學(xué)到電信詐騙的防范技巧。

下一步,浦發(fā)銀行北京分行還將進(jìn)一步履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任,從源頭上有效防范和打擊電信詐騙,切實(shí)保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全,提高客戶滿意度。

來源:東方網(wǎng)


責(zé)任編輯:侯哲
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