多家銀行提高客戶開卡審核門檻 不同銀行標(biāo)準(zhǔn)不一

　　中新網(wǎng)太原7月16日電 (李庭耀 楊靜)近日，一名視頻博主講述自己因“自由職業(yè)者兼家庭主婦”的身份，在辦理銀行卡時(shí)被“刁難”，引發(fā)社會(huì)關(guān)注。此后，記者在山西太原進(jìn)行隨機(jī)走訪中發(fā)現(xiàn)，較此前僅需身份證即可開卡的情況，目前，多家銀行提高開卡審核門檻，不同銀行標(biāo)準(zhǔn)不一。

　　記者在走訪中發(fā)現(xiàn)，每家銀行的工作人員都會(huì)詢問客戶開卡原因、用途等問題，雖然沒有明確提出對自由職業(yè)者或家庭主婦等身份的界定，但對工作證明、居住證明有了明確要求。

　　如，有的銀行要求客戶提供工作證明、居住證明等材料，有的銀行需客戶提供身份證原件、實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號，并簽訂《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)告知書》(以下簡稱《風(fēng)險(xiǎn)告知書》);在一些銀行網(wǎng)點(diǎn)，工作人員建議客戶使用已有銀行卡不必再辦理新卡。

　　太原晉祠路上一興業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示，在自助辦理機(jī)上開卡時(shí)，工作單位和職業(yè)是必填項(xiàng)，“原來還可以選‘其他’‘家庭主婦’等選項(xiàng)，現(xiàn)在沒有了”。

　　農(nóng)業(yè)銀行對客戶開卡要求也較為嚴(yán)格。太原南內(nèi)環(huán)西街一農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員稱，持外地身份證開卡，需提供本地居住證或工作證明，否則只能開日累計(jì)存取款限額均為1萬元的二類卡，且不建議開通網(wǎng)上銀行、掌上銀行等服務(wù)。

　　在太原一光大銀行網(wǎng)點(diǎn)，客戶提供身份證原件后，工作人員會(huì)詢問客戶住址、開卡原因、用途等問題，并進(jìn)行反詐宣傳，提醒銀行卡不得出借、賣給他人使用，且要求簽署《風(fēng)險(xiǎn)告知書》。

　　《風(fēng)險(xiǎn)告知書》顯示，如個(gè)人客戶被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為非法出租、出售、出借、購買個(gè)人銀行結(jié)算賬戶或者支付賬戶的個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的個(gè)人，光大銀行依規(guī)將在5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(卡)非柜面業(yè)務(wù)，并拒絕為其新開立賬戶。

　　多位銀行從業(yè)人員告訴記者，提高客戶開卡審核門檻與“斷卡”行動(dòng)相關(guān)。

　　非法開辦販賣電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。2020年10月，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國范圍開展“斷卡”行動(dòng)，打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪行為。

　　為此，人民銀行要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)要按照“誰開卡、誰負(fù)責(zé)”的原則，落實(shí)主體責(zé)任。

　　由于“誰開卡、誰負(fù)責(zé)”的原則，一些銀行提高客戶開卡審核門檻。有銀行工作人員告訴記者，如果經(jīng)他之手辦理的銀行卡被提供給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子使用，“從上到下都要查我們”。

　　上述情況并非山西太原個(gè)例。據(jù)公開報(bào)道，北京、湖北、廣東等地不少銀行也提高客戶開卡審核門檻，包括要求客戶提供身份證明、工作證明、居住證明、社保繳納記錄、手機(jī)入網(wǎng)時(shí)長證明等，不同銀行標(biāo)準(zhǔn)不一，甚至有銀行客服表示部分網(wǎng)點(diǎn)暫時(shí)無法提供開戶服務(wù)。

　　除提高客戶開卡審核門檻，全國多家銀行已發(fā)布公告，對長期不動(dòng)的個(gè)人賬戶開啟清理工作。

　　官方數(shù)據(jù)顯示，2020年10月至今年6月，全國公安機(jī)關(guān)等部門共繳獲涉詐電話卡373.3萬張、銀行卡56.6萬張，懲戒“兩卡”失信人員17.3萬名，整治違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)1.8萬家。