以"征信"懲戒"失信"成新陷阱 浦發(fā)北分成功攔截一起“打擊逃廢債”名義的電信詐騙

目前,已清退網(wǎng)貸平臺上的“逃廢債”行為正被全面圍剿,各地監(jiān)管部門將網(wǎng)貸平臺數(shù)據(jù)接入央行征信,如果借款人在網(wǎng)貸平臺上有不良借款記錄,就會被上傳至人民銀行征信中心,并記入個人信用報告,同時該借款人還會被施以凍結(jié)微信錢包、支付寶及限制消費(fèi)等懲戒措施,這在一定程度上起到了督促借款人還款的作用,但也有騙子利用了這一舉措,形成了新的騙局套路,近日浦發(fā)銀行北京分行就攔截了一起“打擊逃廢債”名義的電信詐騙,成功挽回個人損失20萬元。

2021年11月16日,發(fā)銀行北京分行亞運(yùn)村支行在營業(yè)結(jié)束后接一名女子來電,該女子表示,剛從“浦銀點(diǎn)貸”的授信額度中提取了20萬元現(xiàn)金,但在對外轉(zhuǎn)賬時因多次輸錯密碼,導(dǎo)致賬戶被鎖定,因此著急詢問工作人員解鎖辦法。這一情況引起了銀行工作人員的警覺,在了解了女子轉(zhuǎn)賬的原因后,發(fā)現(xiàn)此事并不簡單。

這個大學(xué)畢業(yè)剛參加工作的女孩當(dāng)天接到了自稱銀保監(jiān)會工作人員的電話,對方稱其名下的銀行賬戶涉嫌學(xué)生網(wǎng)貸,且長期未歸還,在人民銀行征信中心上已被列為“風(fēng)險賬戶”,監(jiān)管部門即將對其支付寶等賬戶進(jìn)行凍結(jié),并將強(qiáng)制扣除高額利息和滯納金,同時,該“工作人員”還向女孩郵箱發(fā)送了以“中國銀保監(jiān)會”為發(fā)件人的郵件,里面是人民銀行征信中心“風(fēng)險賬戶”的截屏,這些讓女孩緊張了起來。

因擔(dān)心支付寶等賬戶被凍結(jié),她加入了由“銀保監(jiān)會工作人員”、“支付寶工作人員”等10人組成的“工作小組”QQ群,群內(nèi)的工作人員“分工協(xié)作”,誘導(dǎo)女孩通過浦發(fā)銀行手機(jī)銀行申請了消費(fèi)貸,并催促其立即提取現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬到所謂的“安全賬戶”,女孩在轉(zhuǎn)賬時因緊張多次輸錯密碼,賬戶被鎖定,暫時未能轉(zhuǎn)賬。

浦發(fā)銀行的工作人員聽了事情的來龍去脈,也看到了女孩發(fā)來的聊天記錄,明白女孩是遭遇了電信詐騙,于是對女孩展開耐心勸說,告訴她公檢法機(jī)關(guān)不會通過電話、QQ、微信等通信工具進(jìn)行辦案,更不會要求公民轉(zhuǎn)賬的所謂的“安全賬戶”。為保障資金安全,建議她立即停止與騙子對話以及相關(guān)操作,同時,擔(dān)心騙子已盜取女孩的銀行卡與身份信息,便讓女孩將銀行卡進(jìn)行口頭掛失,避免賬戶中的資金被騙子竊取,最后還建議她立即報警。

第二天女孩應(yīng)邀來銀行網(wǎng)點(diǎn),工作人員為其補(bǔ)辦了銀行卡,并指導(dǎo)她歸還了從“浦銀點(diǎn)貸”中提取的款項。女孩初入社會,對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偶有耳聞,但從沒想過自己會遇上幾乎以假亂真的詐騙犯。工作人員給她講解了在日常工作與生活中如何識別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,還贈送了浦發(fā)銀行北京分行編制的金融網(wǎng)絡(luò)安全宣傳手冊和金融知識普及宣傳手冊,女孩也對浦發(fā)銀行北京分行發(fā)出由衷地感謝。

事實(shí)上,已有不少大學(xué)生或剛畢業(yè)的年輕人遇到這類騙局,并在網(wǎng)上發(fā)帖傾訴。他們無一例外都接到了支付寶或某監(jiān)管部門工作人員的電話,稱其學(xué)生賬戶被列為風(fēng)險賬戶,這些工作人員還會給他們發(fā)送“銀保監(jiān)會風(fēng)險提示”等圖片,讓其將資金先轉(zhuǎn)到“銀保監(jiān)會官方賬戶”這一所謂的“安全賬戶”上,待系統(tǒng)確認(rèn)后,資金將自動退回,其個人賬戶也將消除風(fēng)險提示。如果受騙者沒有足夠的資金,這些工作人員還會想方設(shè)法讓他們?nèi)ゾW(wǎng)上申請貸款,就如同上文中的女孩申請了“浦銀點(diǎn)貸”一樣。盡管案例中的細(xì)節(jié)各有不同,但相同的是,事情在轉(zhuǎn)賬后就會戛然而止,沒了下文。

目前,盡管大家對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段有了一定的認(rèn)識,但往往都是“紙上談兵”,一旦案件出現(xiàn)在自己身上,很可能會出現(xiàn)“當(dāng)局者迷”的情況,不知不覺陷入犯罪分子的圈套。浦發(fā)銀行北京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,后續(xù)該行將繼續(xù)加強(qiáng)對用戶的金融知識宣傳力度,將風(fēng)險隱患消滅在萌芽中,保障用戶資金安全。

來源：東方網(wǎng)